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Le Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP)

Résumé descriptif de la certification Code RNCP : 7434

Intitulé

Conseiller financier

Autorité responsable de la certification Qualité du(es) signataire(s) de la certification
Softec - Formation Professionnelle PDF

Niveau et/ou domaine d'activité

II (Nomenclature de 1969)

6 (Nomenclature Europe)

Convention(s) : 

Code(s) NSF : 

313w Vente de produits financiers

Formacode(s) : 

Résumé du référentiel d'emploi ou éléments de compétence acquis

Liste des activités visées par le diplôme, le titre ou le certificat
            - la vente de produits et de services bancaires et monétiques
            - l’analyse et la proposition de produits d’épargne et de placement
            - l’analyse et la proposition de solutions de crédits
            - la proposition de produits d’assurances
            - la gestion des risques et le management d’équipe

Les capacités attestées :
·    Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d’épargne
·    Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
·    Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
·    Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
·    Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
·    Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
·    Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
·    Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
·    Evaluer le risque représenté par le client
·    Gérer la situation d’un client débiteur
·    Identifier l’objectif du prêt
·    Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
·    identifier les besoins du particulier
·    Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion  et du traitement des opérations spécifiques
·    Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé…
·    Mesurer la garantie à mettre en place
·    Mettre en place les ratios financiers
·    Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
·    Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
·    Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
·    Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
·    Proposer une garantie
·    Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
·    Proposer une solution d’assurance et argumenter
·    Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
·    Rédiger un rapport d’audit des risques
·    Rédiger une offre de prêt

Secteurs d'activité ou types d'emplois accessibles par le détenteur de ce diplôme, ce titre ou ce certificat

Secteur Banque : -conseiller financier    
- conseiller client particuliers ou professionnels    
- conseiller en investissement financier    
- gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels    
Secteur Assurance :    
- agent commercial    
- mandataire    
- conseiller en assurance    
- conseiller retraite - prévoyance    
Secteur Cabinets Financiers spécialisés :    
- conseiller financier    
- conseiller en investissement financier    
- gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels    
 - conseiller financier particuliers    
 - chargé d’affaires professionnels    
 - conseiller en investissement financier    
 - conseiller commercial    
 - conseiller crédit habitat    
 - conseiller en assurances    
 - conseiller en prévoyance retraite    

Codes des fiches ROME les plus proches : 

  • C1205 : Conseil en gestion de patrimoine financier
  • C1103 : Courtage en assurances
  • C1102 : Conseil clientèle en assurances

Réglementation d'activités : 

Directive M.I.F., Règlements de l’Autorité des Marchés Financiers,

Modalités d'accès à cette certification

Descriptif des composantes de la certification : 

5 Ecrits : questionnaires à choix multiples, études de cas et une soutenance orale devant un jury composé de  2 professionnels (banque et assurance) portant sur :
-          les services bancaires et monétiques
-          l’épargne et les placements
-          les crédits
-          les assurances
-          la gestion des risques
-          les techniques de management

Validité des composantes acquises :  5 an(s)

Conditions d'inscription à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d'élève ou d'étudiant X

2 professionnels du secteur banque - assurance

En contrat d'apprentissage X

2 professionnels du secteur banque - assurance

Après un parcours de formation continue X

2 professionnels du secteur banque - assurance

En contrat de professionnalisation X

2 professionnels du secteur banque - assurance

Par candidature individuelle X

2 professionnels du secteur banque - assurance

Par expérience dispositif VAE prévu en 2009 X

2 professionnels du secteur banque - assurance

Oui Non
Accessible en Nouvelle Calédonie X
Accessible en Polynésie Française X
Liens avec d'autres certifications Accords européens ou internationaux

Base légale

Référence du décret général : 

Référence arrêté création (ou date 1er arrêté enregistrement) : 

Arrêté du 8 juillet 2009 publié au Journal Officiel du 21 juillet 2009 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour deux ans, au niveau II, sous l'intitulé  Conseiller financier avec effet au 21 juillet 2009, jusqu'au 21 juillet 2011

Référence du décret et/ou arrêté VAE : 

Références autres : 

Arrêté du 31 août 2011 publié au Journal Officiel du 7 septembre 2011 portant enregistrement au répertoire national des certifications  professionnelles. Enregistrement pour Cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier" avec effet au 21 juillet 2011, jusqu'au 7 septembre 2016.

Pour plus d'informations

Statistiques : 

Plus de 30 certifiés par an, avec un taux d’emploi de 90% dans les 3 mois qui suivent la formation. - sur la promotion 2007, le taux de placement est de 100%,
- en 2006 95% d’embauches, en effet deux de nos stagiaires n’ont pas répondu à nos questionnaires sur leur situation professionnelle.
- en 2005, 85% (3 stagiaires sans nouvelles, et 1 demandeur d’emploi).

Autres sources d'information : 

SOFTEC AVENIR FORMATION Chemin du Bocage 49240 AVRILLE

http://www.softec.fr

Lieu(x) de certification : 

Softec - Formation Professionnelle : Pays de la Loire - Maine-et-Loire ( 49) [AVRILLE]

SOFTEC AVENIR FORMATION Chemin du Bocage 
49240 AVRILLE

Lieu(x) de préparation à la certification déclarés par l'organisme certificateur : 

SOFTEC AVENIR FORMATION Chemin du Bocage 49240 AVRILLE

     AFTEC CAEN 13 rue Antoine Cavelier 14000 CAEN

     AFTEC RENNES 23 rue Kérautret Botmel CS 36714 35067 RENNES CEDEX

     CENTRE EUROPE 24a rue des Magasins 67000 STRASBOURG

     ESICAD MONTPELLIER 1702 rue de St priest Parc Euromédecine 34097 MONTPELLIER CEDEX 5

     ESICAD TOULOUSE avenue de la Tolosane BP88188 31681 LABEGE CEDEX

     ESPL ANGERS 19 rue André Lenôtre 49000 ANGERS

     PIGIER BOURGES 29 boulevard Gambetta 18000 BOURGES

     PIGIER LE MANS 39 rue du Docteur Leroy 72000 LE MANS

Historique de la certification :